Webmaster - fusionar imagenes para un banner

necesito saber como se hace para crear un banner que contenga hasta 3 o mas imagenes pero fusionadas o mezcladas en una sola imagen que hagan el banner..... que todas queden de un mismo color de fondo y debajo de el banner que quede otra imagen pero menos visible como una marca de agua.

de antemano gracias.

Necesitás un programa de tratamiento de imágenes, particularmente con Photoshop o con Fireworks podrás obtener los resultados deseados.
Trabajando con retoque de colores y con los canales alfa para obtener la opacidad requerida.