Java - caracter ñ en ficheros xml

Saludos compañeros, al crear un fichero xml con cadenas de caracteres, tengo una duda, dicho fichero xml si contiene un caracter ñ, seria erroneo, es decir, no se podria leer un fichero con dicho caracter, es que lo estoy creando, y lo crea bien, pero al leer dicho fichero me da un error, pero no se si es por otro error, o por el de contener dicho caracter.

Muchas gracias.